Quanto falta receber esse mês? Como separar contrato recorrente de projeto avulso muda a conta

Se sua agência tem clientes com mensalidade fixa e, de vez em quando, fecha um projeto avulso — uma landing page pontual, um pacote de criativos pra uma campanha específica — você já deve ter tentado somar de cabeça "quanto vai entrar esse mês" e errado a conta. Não porque a matemática é difícil, mas porque as duas coisas se comportam de um jeito diferente: o contrato recorrente é uma promessa que se repete todo mês, e o projeto avulso já vira caixa no momento em que você o lança. Somar os dois como se fossem a mesma coisa infla a projeção — ou some no lugar errado.

Por que projetar recebimento mensal não é só somar contratos

Pensa em duas agendas de cobrança diferentes rodando ao mesmo tempo:

• Um cliente recorrente paga o mesmo valor todo mês, então dá pra prever com segurança quanto ele vai contribuir pro mês — mesmo antes de a cobrança ter sido de fato paga.
• Um projeto avulso não se repete: ele é fechado, cobrado e recebido numa tacada só, geralmente no mesmo lançamento em que você cadastra o pagamento.

Se uma projeção de "quanto vou receber esse mês" soma o valor do contrato recorrente e o valor do projeto avulso lançado nesse mês, o avulso conta duas vezes na prática: uma vez como "já recebido" (porque o lançamento e o pagamento acontecem juntos) e outra como parte do "esperado todo mês" — inflando o total esperado por um valor que não vai se repetir no mês seguinte. Uma projeção que trata os dois igual erra sempre pro lado otimista, e é o tipo de erro que só aparece quando o mês fecha e o número não bate.

Como o igency calcula isso na prática (/dashboard/payments)

A tela de Pagamentos do igency mostra, só quando você está olhando o mês corrente, um card com o valor que ainda falta entrar. Ele é montado em três passos:

1. O valor esperado do mês soma só o contrato recorrente. Todo cliente cadastrado como avulso é excluído dessa soma — porque ele já entra em "recebido" no momento em que é lançado, então somar seu valor aqui também duplicaria o número.
2. O valor já recebido no mês é calculado sobre todos os pagamentos com data de pagamento dentro do mês corrente — não sobre a lista que aparece filtrada na tabela logo abaixo. Isso importa porque a mesma tela deixa você filtrar por cliente específico ou por status de pagamento, incluindo a opção "Pendentes": se o card usasse essa lista filtrada, escolher "Pendentes" faria o valor recebido aparecer como zero mesmo com pagamentos reais já quitados no mês — e o card mostraria o valor cheio da projeção como se nada tivesse entrado ainda.
3. O que falta é a diferença entre os dois, nunca negativa. Quando você já recebeu mais do que o projetado — um mês bom, com projeto avulso extra ou contrato reajustado — o card muda de mensagem em vez de mostrar um número negativo sem sentido: "Recebido supera a projeção em R$ X este mês".

Na prática, o card mostra "Projetado a receber este mês (de R$ X)" com o valor que falta em destaque, ou a mensagem de superação quando já bateu a meta. E ele responde sempre a mesma pergunta — "quanto falta entrar esse mês, considerando só o que é recorrente" — não importa que filtro de cliente ou de status você tenha deixado ligado na tabela de baixo. Uma métrica de projeção que muda de valor dependendo de um filtro que não tem relação com ela é pior do que não ter métrica nenhuma: ela passa confiança onde não devia.

Testando na prática

O plano Free do igency não pede cartão: até 3 clientes, controle financeiro completo e essa mesma projeção mensal, sem custo. A partir disso, o Pro libera clientes ilimitados por R$19,90/mês (ou R$199/ano), com 30 dias de teste grátis antes da primeira cobrança. Se sua agência mistura cliente fixo com projeto avulso e você já perdeu a conta de quanto falta entrar esse mês, vale abrir a tela de Pagamentos e deixar o igency separar os dois pra você.

Criar conta grátis no igency →